‘고객의 인생 페이스메이커’ 교보생명 우수 설계사들의 MDRT DAY
인공지능과 디지털 기술의 발전으로 보험 가입과 계약 관리 과정도 빠르게 달라지고 있습니다. 고객은 모바일을 통해 상품을 비교하고 보험에 가입할 수 있고, AI를 활용해 자신의 보장 내용을 분석할 수 있게 됐습니다.
하지만 보험은 가입하는 순간 가치가 완성되는 일반적인 소비재와는 다릅니다. 고객이 질병이나 사고 등 예기치 못한 역경을 겪었을 때 약속한 보장을 받고, 다시 평안한 일상으로 돌아갈 수 있어야 생명보험의 역할이 완성됩니다.
이 과정에서는 디지털 기술만으로 대체하기 어려운 재무설계사(FP)의 역할이 존재합니다. 고객의 상황을 세심하게 이해하고 필요한 보장을 설계하는 일, 보험계약이 중도에 해지되지 않도록 관리하는 일, 보험사고가 발생했을 때 보험금 청구를 돕고 고객을 위로하는 일에는 전문성과 함께 진심 어린 공감이 필요하기 때문입니다.
이 같은 철학을 전속 FP와 공유하는 대표적인 자리가 바로 ‘교보 MDRT DAY’입니다. 교보생명은 2014년부터 매년 행사를 열어 생명보험의 가치와 FP의 직업윤리를 되새기고, 고객 중심의 영업문화를 확산하고 있습니다.
지난 5월 12일부터 이틀간 충남 천안시 계성원에서 열린 ‘2026 교보 MDRT DAY’에는 교보 MDRT FP 830여 명과 현장 영업관리자 등 총 1330여 명이 참석했습니다. 참석자들은 생명보험인으로서의 소명과 직업윤리를 되새기고, 고객의 인생 여정을 끝까지 함께하겠다는 의지를 다졌습니다.
이번 <교보 인사이트>에서는 교보생명이 추구하는 MDRT 문화와 전속 FP 중심 전략이 고객보장에 어떤 의미를 갖는지 살펴보겠습니다.
판매실적보다 ‘보장 완주’를 중시하는 교보 MDRT
MDRT(Million Dollar Round Table)는 1927년 미국에서 시작된 생명보험·금융서비스 전문가들의 국제적인 모임입니다. 높은 수준의 영업성과와 전문성, 윤리의식을 갖춘 금융전문가들이 회원으로 활동하고 있습니다.
- MDRT협회는 1927년, 미국 테네시주의 멤피스에서 시작된 보험 및 재무 설계사들의 모임으로, 전 세계 80여 개국, 9만여 명의 회원이 모인 전세계적인 전문가 단체입니다. MDRT(Million Dollar Round Table)는 백만 달러 원탁 회의의 약자 입니다.
- MDRT협회는 생명보험 판매 서비스의 질적 수준을 높이고 각 회원들의 전문성을 고취하기 위하여 많은 강연을 진행하고 있습니다. 또한 매년 회원 상호간의 세일즈 아이디어와 노하우를 교류할 수 있는 전 세계적 규모의 연차 총회를 개최하고 있습니다.
교보생명도 FP의 전문성과 윤리를 중시하는 MDRT의 기본 정신을 공유합니다. 다만 교보 MDRT가 FP의 성공을 판단하는 기준은 판매실적에만 머물지 않습니다.
보험계약을 얼마나 많이 체결했는지뿐만 아니라, 고객에게 필요한 보장을 적합하게 제안했는지, 계약이 안정적으로 유지되고 있는지, 판매 과정에서 소비자보호 원칙을 제대로 지켰는지 등을 함께 중요하게 봅니다.
교보 MDRT FP를 선정할 때 계약유지율과 불완전판매율 등 고객보장과 관련된 기준을 함께 적용하는 것도 이 때문입니다.
보험은 계약이 체결됐다는 사실만으로 고객에게 실질적인 가치를 제공할 수 없습니다. 고객의 상황에 맞는 보험에 가입하는 ‘완전가입’, 보장이 필요한 순간까지 계약을 이어가는 ‘완전유지’, 보험사고 발생 시 약속한 보험금을 신속하게 받는 ‘완전지급’ 과정이 모두 연결돼야 합니다.
교보생명은 이러한 보험 가입·유지·지급의 전 과정을 ‘완전보장’으로 정의하고 있습니다. 교보 MDRT는 단기적인 판매 성과보다 고객의 보장이 끝까지 이어지도록 돕는 FP를 격려하고 육성하기 위한 자리라고 할 수 있습니다.
AI 시대에 더욱 중요해진 FP의 ‘휴먼 터치’
신창재 교보생명 대표이사 겸 이사회 의장은 2026 교보 MDRT DAY에서 사람의 생로병사 인생 여정을 마라톤에 비유하며 생명보험과 FP의 역할을 설명했습니다.
신 의장은 “생명보험은 인생 여정에서 예기치 못한 사고와 질병으로 역경에 부딪혔을 때 다시 일상을 회복할 수 있도록 돕는 사회안전망 제도”라며 “FP는 고객의 인생 여정에서 진심 어린 마음으로 보장 완주를 돕는 페이스메이커가 돼야 한다”고 강조했습니다.
FP의 역할은 고객에게 보험상품을 제안하고 계약을 체결하는 데서 끝나지 않습니다. 고객의 상황에 맞는 보장을 준비하고, 계약이 안정적으로 유지되도록 관리하며, 보험사고가 발생했을 때 보험금을 원활하게 받을 수 있도록 지원해야 합니다.
보험금 지급 이후 고객이 건강을 회복했는지, 가장을 잃은 가족이 다시 평안한 일상으로 돌아가고 있는지 살피고 위로와 격려를 전하는 것도 교보생명이 생각하는 FP의 역할입니다.
고객에게 베풀며 장기적인 성공을 추구하는 문화
교보생명이 추구하는 MDRT 문화는 단기적인 판매실적보다 고객과의 장기적인 신뢰를 중요하게 생각합니다.
FP가 생명보험에 대한 사명감을 바탕으로 고객에게 필요한 보장을 제안하고, 고객의 인생 여정을 지속적으로 함께할 때 고객과 FP가 함께 성장할 수 있다는 철학입니다.
교보생명은 다음과 같은 MDRT 문화를 추구하고 있습니다.
- 고객에게 아낌없이 베풀어서 더 크게 성공한다 (영업윤리 준수)
- 생명보험에 대한 사명감을 갖고 목표를 향해 열정을 불태운다
- 밝고 긍정적이며, 도전적인 에너지로 신나게 일한다
- 배움에 대한 열정을 높인다
- 선배는 후배를 진심으로 이끌고, 후배는 선배를 존중한다
- 장기·지속적인 성공을 추구한다
- 어려운 이웃을 기꺼이 돕는다
FP가 고객의 보장 완주를 돕는 페이스메이커로서 전문성과 윤리의식을 높이고, 고객과 장기적으로 함께 성장하는 것. 이것이 교보생명이 13회째 이어가고 있는 교보 MDRT 문화입니다.
자주 묻는 질문(FAQ)
Q. MDRT란 무엇인가요?
MDRT는 ‘Million Dollar Round Table’의 약자로, 1927년 미국 테네시주 멤피스에서 시작된 보험·재무설계사들의 모임입니다. 전 세계 80여 개국에서 약 9만 명의 회원이 활동하는 세계적인 전문가 단체입니다.
Q. 교보생명이 추구하는 MDRT 문화는 무엇인가요?
판매실적뿐 아니라 FP의 윤리와 사명, 고객 중심 철학을 중요하게 생각하는 문화입니다. 고객에게 아낌없이 베풀고 전문성과 직업윤리를 바탕으로 장기적이고 지속적인 성공을 추구합니다.
Q. 교보 MDRT DAY가 특별한 점은 무엇인가요?
단순한 성과 포상 행사가 아니라 FP가 생명보험의 역할과 자신의 직업적 책임을 돌아보는 자리로 운영된다는 점입니다. 교보생명은 자체 MDRT DAY를 통해 완전보장과 소비자보호를 강조하고 있습니다.
Q. 교보생명이 말하는 ‘완전보장’이란 무엇인가요?
보험 가입과 계약 유지, 보험금 지급의 전 과정에서 고객의 보장을 책임지는 교보생명의 고객보장 철학입니다.
Q. ‘보장 완주를 돕는 페이스메이커’란 어떤 의미인가요?
FP가 보험상품을 판매하는 데 그치지 않고 고객의 인생 여정을 함께하며, 보험 가입부터 유지와 지급까지 고객의 보장이 끝까지 이어지도록 지원하는 역할을 의미합니다.
Q. 교보생명이 전속 FP 중심의 판매 전략을 펼치는 이유는 무엇인가요?
완전가입과 최적의 보장·유지 서비스를 제공하기 위해서는 회사의 상품과 보장 체계를 깊이 이해하는 전속 FP 중심의 판매 전략이 더 적합하다고 판단하기 때문입니다.
Q. 교보생명 전속 FP 채널의 성과는 어떠한가요?
교보생명은 2025년 13회차 계약유지율 90.2%, 설계사 정착률 49.4%를 기록하며 모두 업계 최고 수준을 나타냈습니다.
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